保監(jiān)會(huì)明確保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)許可要求 資本托管有半年過渡期

日期：2016-10-17?閱讀：

上海證券報(bào)

 

         為切實(shí)做好保險(xiǎn)專業(yè)中介業(yè)務(wù)許可工作，日前，保監(jiān)會(huì)印發(fā)了《關(guān)于做好保險(xiǎn)專業(yè)中介業(yè)務(wù)許可工作的通知》(下稱《通知》)，從六個(gè)方面對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)的審查提出明確要求，包括股東出資自有真實(shí)合法、注冊(cè)資本實(shí)施托管等，同時(shí)明確對(duì)存量機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本托管設(shè)有6個(gè)月過渡期，確保平穩(wěn)過渡。

 

　　《通知》明確的六方面要求分別為：一是股東出資自有真實(shí)合法。股東不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金投資；二是注冊(cè)資本實(shí)施托管。機(jī)構(gòu)應(yīng)在資金雄厚、管理規(guī)范、具有托管經(jīng)驗(yàn)的銀行開立托管賬戶，將全部注冊(cè)資本進(jìn)行托管；三是職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)足額有效。投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)應(yīng)出具承諾函，并保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的足額性、有效性和連續(xù)性，不得違反規(guī)定退保或降低保障水平；四是商業(yè)模式合理可行；五是公司治理完善到位；六是風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試符合要求。對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試，綜合考察機(jī)構(gòu)、股東及存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位或者個(gè)人的歷史經(jīng)營(yíng)狀況，辨識(shí)是否存在利用保險(xiǎn)中介從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的可能性，全面評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)狀況。

 

　　《通知》是保監(jiān)會(huì)根據(jù)新的政策和市場(chǎng)環(huán)境，按照“簡(jiǎn)政放權(quán)，以管促放”、“嚴(yán)把關(guān)口，守住底線”原則制定的，將通過嚴(yán)格前端準(zhǔn)入為后端過程管理夯實(shí)基礎(chǔ)，在引導(dǎo)社會(huì)資本合理有序投資、防范金融風(fēng)險(xiǎn)跨行業(yè)傳遞、提升機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和管理水平等方面發(fā)揮積極作用。

 

　　保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，從近期實(shí)踐看，專業(yè)中介準(zhǔn)入和監(jiān)管工作中出現(xiàn)了一些新的情況和問題：一是風(fēng)險(xiǎn)跨市場(chǎng)、跨領(lǐng)域傳遞的隱患增加，一些保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)因其實(shí)際控制人違法開展理財(cái)業(yè)務(wù)被立案?jìng)刹?，從而直接或者間接產(chǎn)生關(guān)聯(lián)，監(jiān)管部門目前已采取果斷措施予以處置；二是業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)也暴露出準(zhǔn)備不充分、軟硬件不達(dá)標(biāo)等問題；三是專業(yè)中介自身承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力偏低，比如一些機(jī)構(gòu)長(zhǎng)年虧損，或者資金被關(guān)聯(lián)企業(yè)長(zhǎng)期占用，機(jī)構(gòu)難以自身資本承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等。

 

　　保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，《通知》出臺(tái)是為防止出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，下一步申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況、提供虛假材料、不符合法定條件的，保監(jiān)會(huì)將依法采取不予許可、給予行政處罰等措施。