區(qū)塊鏈的本質(zhì)特征

日期：2017-10-12?閱讀：

近年來，隨著應(yīng)用的逐漸鋪開，區(qū)塊鏈技術(shù)愈發(fā)引人關(guān)注。雖然距離大規(guī)模應(yīng)用仍有距離，但關(guān)于區(qū)塊鏈的討論日漸深入并逐步趨向理性?；诜植际接涃~、集體合約和智能共識(shí)等機(jī)制，區(qū)塊鏈技術(shù)最初呈現(xiàn)出的去中心化、開放共享、真實(shí)可靠等信息特性一度引發(fā)高度關(guān)注，其中去中心化的特征尤為受追捧，對(duì)去中心化的關(guān)注自區(qū)塊鏈誕生以來就一直存在。但在討論日趨理性的今天，筆者認(rèn)為區(qū)塊鏈的本質(zhì)特征不是去中心化。在信任是一切交易基礎(chǔ)的前提下，區(qū)塊鏈技術(shù)不必然意味著去中心化，借助技術(shù)和算法取得自信任才是區(qū)塊鏈的本質(zhì)特征。

區(qū)塊鏈并不必然意味著去中心化

在區(qū)塊鏈技術(shù)之前，傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)是一個(gè)信息互聯(lián)網(wǎng)，其憑借提高信息傳遞效率的特點(diǎn)帶來了信息革命。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的縱向發(fā)展，依托比特幣的區(qū)塊鏈技術(shù)的誕生一度被業(yè)界看成為新一代革命，該技術(shù)憑借“無需任何可信的第三方”的特征，以點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的體系挑戰(zhàn)了傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)體系。一方面，在傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)下，互聯(lián)網(wǎng)價(jià)值轉(zhuǎn)移必須通過中心化機(jī)構(gòu)進(jìn)行記賬。例如，現(xiàn)有的中央銀行和商業(yè)銀行二元支付系統(tǒng)，即通過中央銀行的借記和貸記實(shí)現(xiàn)價(jià)值傳輸；又如，微信錢包的收付款功能也需要借助中心化的第三方借記和貸記來維持運(yùn)轉(zhuǎn)；再如，互聯(lián)網(wǎng)金融（如P2P網(wǎng)絡(luò)借貸）也不能直接實(shí)現(xiàn)價(jià)值轉(zhuǎn)移，而是需要借助中心化機(jī)構(gòu)的集中記賬實(shí)現(xiàn)價(jià)值轉(zhuǎn)移。另一方面，互聯(lián)網(wǎng)并沒有對(duì)價(jià)值信息進(jìn)行有效保護(hù)。盡管版權(quán)保護(hù)已經(jīng)在全世界范圍內(nèi)引起重視，但現(xiàn)有互聯(lián)網(wǎng)體系并沒有完全實(shí)現(xiàn)價(jià)值傳輸。無論是互聯(lián)網(wǎng)信息還是文件信息本身都可以被無限復(fù)制。與此同時(shí)，“雙花”問題和價(jià)值重復(fù)使用問題也一直存在，早期數(shù)字貨幣發(fā)展就受此問題困擾。傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)下，區(qū)塊鏈技術(shù)誕生以前，數(shù)字貨幣的發(fā)展一直需要借助中心化或中介化機(jī)構(gòu)，因?yàn)槿狈χ行幕瘷C(jī)構(gòu)，一筆資金從A傳輸給B，接收方并不能確定這筆資金是否之前已經(jīng)被花掉以及是否被重復(fù)使用，這就嚴(yán)重制約了早期數(shù)字貨幣的發(fā)展。

在區(qū)塊鏈體系中，所有信息被記錄且不可被篡改，彼此之間的信任關(guān)系變得簡單，甲和乙甚至更多方之間進(jìn)行交易時(shí)，通過加密算法、解密算法自己獲得信任后，不需要將信任認(rèn)證權(quán)讓渡給中心化機(jī)構(gòu)或大量第三方中介機(jī)構(gòu)，也不需要讓渡給法律。從這個(gè)角度分析，區(qū)塊鏈技術(shù)并不必然意味著去中心化，其最重要的特征就是自信任：通過加密算法、解密算法、時(shí)間戳等一系列數(shù)學(xué)方式解決“雙花”問題，達(dá)到自信任。

區(qū)塊鏈原理：“火熱”技術(shù)帶來的信任

在比特幣的場景下所有交易均被記錄在區(qū)塊鏈系統(tǒng)中，競爭者要書寫完成一個(gè)區(qū)塊需要經(jīng)過SHA-256尋找幸運(yùn)數(shù)字（Nonce）。SHA（Secure Hash Algorithm）算法具有單向性，且幸運(yùn)數(shù)字只能隨機(jī)地一個(gè)個(gè)尋找，不能反向?qū)ふ?，需要?jì)算多次才能找到符合規(guī)則的結(jié)果，成功寫入一個(gè)區(qū)塊，最終比賽獲得記賬權(quán)，整個(gè)過程中計(jì)算速度、硬件設(shè)施、時(shí)間成本都是影響結(jié)果的重要因素。計(jì)算過程中，不需要中心化的機(jī)構(gòu)記錄交易信息，且任何節(jié)點(diǎn)之間是平等的，這些彼此平等的節(jié)點(diǎn)通過競爭獲得建立區(qū)塊的權(quán)利。在這種區(qū)塊鏈技術(shù)下，會(huì)生成公鑰和私鑰。用公鑰（類似于郵箱名）加密后，只能用對(duì)應(yīng)的私鑰（類似于郵箱密碼）才能解密。

從這項(xiàng)技術(shù)來看，時(shí)間戳技術(shù)的記錄使區(qū)塊鏈記錄了全部歷史數(shù)據(jù)，且任何節(jié)點(diǎn)都在相同的數(shù)據(jù)下進(jìn)行計(jì)算，這就讓節(jié)點(diǎn)之間彼此相互信任，從而解決了“雙花”問題。從技術(shù)層面來看，信任才是區(qū)塊鏈進(jìn)行價(jià)值傳輸?shù)幕A(chǔ)，是其區(qū)別于傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的本質(zhì)特征。

信任需要各項(xiàng)規(guī)則和交易記錄不能被篡改，這需要極高的技術(shù)成本。比特幣依托的區(qū)塊鏈技術(shù)的加密算法難度系數(shù)頗高，要真正成功寫入?yún)^(qū)塊耗費(fèi)的成本（包括時(shí)間成本和資金成本）非常高，而高時(shí)間成本和資金成本帶來的直接收益就是該系統(tǒng)的安全性極強(qiáng)、篡改難度高。相反，如果一項(xiàng)算法消耗的各項(xiàng)成本偏低，則其安全系數(shù)同樣將偏低，更易遭遇破解。

區(qū)塊鏈的應(yīng)用場景：中心化的“顯”與“隱’’

• 公有鏈：形式上去中心化

公有鏈的一個(gè)典型特征是：全球任何人在任何時(shí)刻都可以讀取并發(fā)送交易相關(guān)信息。公有鏈?zhǔn)敲撎ビ诒忍貛诺牡湫蛥^(qū)塊鏈技術(shù)，比特幣是公有鏈應(yīng)用最成熟的領(lǐng)域。憑借公有鏈技術(shù)，近幾年比特幣快速發(fā)展，目前其市值已遠(yuǎn)遠(yuǎn)領(lǐng)先于其余數(shù)字貨幣，比特幣也被稱為“黑市交易中可信度最高的貨幣”。

自2008年中本聰郵件公布時(shí)就宣布要借助區(qū)塊鏈進(jìn)行去中心化，其創(chuàng)始人也致力于建立一個(gè)完全沒有中心化機(jī)構(gòu)，靠點(diǎn)對(duì)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)價(jià)值傳輸。而現(xiàn)實(shí)情況是，以比特幣為代表的公有鏈本質(zhì)上也沒有做到去中心化。比如，比特幣的運(yùn)行平臺(tái)背后還是有人在制定規(guī)則、用人來維護(hù)系統(tǒng)，所有的運(yùn)行平臺(tái)、運(yùn)行規(guī)則還處處存有第三方的身影。不僅是比特幣，萊特幣、瑞波幣、以太幣等其他數(shù)字貨幣使用的區(qū)塊鏈技術(shù)也有中心機(jī)構(gòu)在制定加密算法的規(guī)則，沒有完全去中心化。

• 聯(lián)盟鏈：中心化特征明顯

聯(lián)盟鏈通常以有限的幾個(gè)機(jī)構(gòu)為節(jié)點(diǎn)，在這個(gè)相互聯(lián)系的節(jié)點(diǎn)之間，節(jié)點(diǎn)成員通過一些協(xié)調(diào)方式共享信息、提高效率。在當(dāng)今的發(fā)展過程中，借助區(qū)塊鏈的安全、不可篡改的優(yōu)勢提高了信息傳遞的效率，讓交易更加透明、成本更低，因此聯(lián)盟鏈被看做是可快速發(fā)展的潛力領(lǐng)域。

從應(yīng)用來看，多家金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)開始探索聯(lián)盟鏈技術(shù)的運(yùn)用，并且正在積極搶占聯(lián)盟鏈應(yīng)用的話語權(quán)。比如，微眾銀行聯(lián)合多家銀行借助聯(lián)盟鏈實(shí)現(xiàn)跨地域合作，上海保交所聯(lián)合9家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)交易技術(shù)驗(yàn)證。

雖然聯(lián)盟鏈可提高信息傳遞效率，但它僅在幾家機(jī)構(gòu)內(nèi)部共享，是在一定現(xiàn)有系統(tǒng)基礎(chǔ)上、犧牲掉一部分去中心化的特性提高運(yùn)行效率的系統(tǒng)，聯(lián)盟鏈本身就有中心化特征。

• 私有鏈：天然的中心化基因

私有鏈通常應(yīng)用在企業(yè)或者組織內(nèi)部，在私有鏈的場景下，所有的記賬及確認(rèn)權(quán)限僅由某個(gè)組織或機(jī)構(gòu)所控制，私有鏈應(yīng)用場景不對(duì)外開放，只在內(nèi)部運(yùn)行。從上述特點(diǎn)來看，私有鏈僅有少數(shù)用戶可以使用它，天然就是一個(gè)有中心化基因的系統(tǒng)，其存在本身就放棄了大部分去中心化的特征。因此，私有鏈的存在在業(yè)界存有頗多爭議，極端的觀點(diǎn)甚至認(rèn)為私有鏈就是一個(gè)分布式數(shù)據(jù)庫，其存在并沒有任何意義。不過也有觀點(diǎn)認(rèn)為，如果建立在共識(shí)機(jī)制基礎(chǔ)上，私有鏈就有其存在價(jià)值。

區(qū)塊鏈的未來：基于信任實(shí)現(xiàn)價(jià)值傳輸

憑借可以顯著提升登記、發(fā)行、交易、轉(zhuǎn)讓、交割清算效率，也可以保障信息安全與個(gè)人隱私的優(yōu)勢，區(qū)塊鏈的應(yīng)用范圍從最初的比特幣逐步拓展，如今在銀行、券商等金融系統(tǒng)中都可以看到區(qū)塊鏈的“影子”。

在我國，區(qū)塊鏈的“落地”應(yīng)用場景在不斷拓寬，在支付寶、微眾銀行、京東等機(jī)構(gòu)均可看見區(qū)塊鏈的應(yīng)用場景。政府機(jī)構(gòu)運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)的案例也在不斷涌現(xiàn)，如中國人民銀行表示將積極推進(jìn)區(qū)塊鏈和人工智能等新技術(shù)的開發(fā)。目前，中國人民銀行在南京試點(diǎn)運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)搭建冠字號(hào)碼信息流通平臺(tái)投放法定數(shù)字貨幣。反洗錢、防止行賄受賄等追溯資金來源的應(yīng)用也在探索中。上述應(yīng)用更多的是基于中央銀行提供的信任系統(tǒng)，中央銀行在其中擔(dān)任了支付結(jié)算、擔(dān)保、提供信任等角色。這也再次印證了區(qū)塊鏈并不必然意味著去中心化。

繼續(xù)暢想?yún)^(qū)塊鏈的未來，區(qū)塊鏈技術(shù)可以實(shí)現(xiàn)各種產(chǎn)權(quán)登記、產(chǎn)權(quán)交易、財(cái)產(chǎn)登記、結(jié)婚認(rèn)證等；區(qū)塊鏈技術(shù)可以實(shí)現(xiàn)版權(quán)保護(hù)，可以建立完善的征信系統(tǒng)，可以更多地發(fā)展數(shù)字貨幣等。從價(jià)值傳輸這個(gè)角度展望：若區(qū)塊鏈技術(shù)很好地推進(jìn)，互聯(lián)網(wǎng)就可以實(shí)現(xiàn)價(jià)值互聯(lián)，實(shí)現(xiàn)價(jià)值傳輸，最終這項(xiàng)技術(shù)就具有革命性意義。未來只要有信任關(guān)系存在的地方都可運(yùn)用區(qū)塊鏈。

顯而易見的是，上述應(yīng)用所依賴的都不是區(qū)塊鏈的去中心化特征，而是借用了其自信任的特點(diǎn)實(shí)現(xiàn)交易、價(jià)值轉(zhuǎn)移。值得強(qiáng)調(diào)的是，在各項(xiàng)應(yīng)用場景中，區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用更需要自信任的特征。金融本身交換的就是信用關(guān)系，金融的發(fā)展基于信任。信任、信用是所有金融交易的基礎(chǔ)，所有價(jià)值傳輸都是希望交易雙方達(dá)到信任的關(guān)系，這才是區(qū)塊鏈各種應(yīng)用場景會(huì)使用到的核心特征。

政策建議：取得信任是基礎(chǔ)

區(qū)塊鏈應(yīng)用面臨的主要挑戰(zhàn)實(shí)際上與其本身的技術(shù)實(shí)現(xiàn)有關(guān)，發(fā)展到現(xiàn)在該技術(shù)主要存在以下缺陷。第一，區(qū)塊鏈的交易效率目前并不高，需要的交易驗(yàn)證時(shí)間成本高，難以滿足當(dāng)前巨量交易的要求。第二，區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用需要消耗大量成本，如電力資源等。第三，區(qū)塊鏈存儲(chǔ)需要的容量極大，給網(wǎng)絡(luò)帶寬帶來挑戰(zhàn)，難以滿足外匯、股票等大規(guī)模的交易需求等。第四，區(qū)塊鏈雖然以非對(duì)稱加密技術(shù)為基礎(chǔ)，但從目前發(fā)展來看，該技術(shù)并非不存在漏洞，有存在安全隱患的可能。此外，如何同當(dāng)前金融體系融合以及因升級(jí)完善在技術(shù)上產(chǎn)生的硬分叉問題等也是區(qū)塊鏈發(fā)展中值得關(guān)注的挑戰(zhàn)。

整體看，上述缺陷的存在，讓區(qū)塊鏈不具備對(duì)接金融體系的成本優(yōu)勢，使其無法滿足經(jīng)濟(jì)金融中大量的交易活動(dòng)的需求，如產(chǎn)權(quán)交易活動(dòng)、房產(chǎn)交易活動(dòng)、證券登記托管等。如果區(qū)塊鏈要發(fā)展，最重要的一點(diǎn)是要借助技術(shù)和算法取得自信任，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)去中心化、去中介化。正如諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者羅伯特·默頓指出的那樣:“在‘信任資產(chǎn)’的基礎(chǔ)上，技術(shù)有助于專業(yè)公司擴(kuò)展其業(yè)務(wù)范圍，使其資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)覆蓋更多受眾和客戶。

【轉(zhuǎn)自：中國金融雜志  作者：張偉 丁開艷   如有侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系刪除】